Sybase 助广州市商业银行打造综合业务系统

Sybase 助广州市商业银行打造综合业务系统

[用户概况]

  广州市商业银行成立于1996年9月17日,是广州地区唯一由市政府控股的股份制商业银行,规模在全国城市商业银行中居第3位,在全国126家商业银行中居第19位。成立以来,广州市商业银行依托政府、面向企业、服务市民,致力于支持地方经济建设,目前已发展成为促进广州经济发展不可或缺的金融力量,成为广州地区规模最大的股份制商业银行。截止到2003年末,各项存款余额432亿元,资产总额461亿元;80多家支行、营业网点遍布广州市区。2001年被评为广东省50强企业。

  [系统背景]

  广州市商业银行原有的综合业务系统已经使用了7~8年,旧系统逐渐不能适应日益增长的业务量,无法跟上商业银行业务的快速发展。因此,2004年底广州市商业银行对其“综合业务系统”进行升级改造。新的系统的要能够做到以下几点:

  ·能够支持广州商业银行83家分支机构的柜台对私、对公、信贷业务;支持广州市商业银行100多台ATM以及银联POS的卡业务处理。

  ·能够满足报表系统集中产生、分布打印的管理模式。

  ·与交易中间件产品配合,实现三层/多层体系结构应用。

  ·系统具有良好的实时性、稳定性、安全性、扩展性。

  经过竞争,SYBASE公司以及其合作伙伴长亮科技的“新一代综合业务系统”脱颖而出、成功中标。经过数月的开发,新系统于2005年10月1日成功上线。

  [技术方案]

  综合业务系统是银行最为核心的关键应用,综合业务系统不仅包含了银行营业柜台对私业务、对公业务、信贷帐务处理,还支撑了各种自助设备的不间断服务。对于综合业务系统,实时处理能力、7*24小时稳定运行、开放可扩展的体系结构等都是重要的考察指标。经过反复比较,广州商业银行对Sybase ASE12.5的优越性能非常满意,选择其作为大集中模式下的核心系统数据库;并且选用 EAServer+POWERBUILD作为报表系统的运行平台。

  多层次体系结构

  SYBASE新一代综合系统采用了成熟的三层技术,将复杂的银行系统模块化、规范化。业务处理采用tuxedo中间件,有着强大的通讯、报文转换和转发能力;报表则采用EAServer,大大简化了系统的维护工作。采用SYBASE ASE12.5建设核心业务数据库、报表数据库,运用代理表技术实现多数据库之间的操作。PowerBuilder的Data Window组件的强大的功能以及简单易用的特性正好符合按照用户的需求快速实现各种复杂的业务报表,缩短了开发周期,保证了系统的按时投产。

  帐务处理被高度集中于系统的核心子系统,各个子系统之间相对独立,相互协作。有利于实现业务和管理的分离,可以提供更加灵活多样考核的方式;进一步优化系统的结构,可以随时方便的增加新的子系统,提供组件式的管理方式。联机事务处理系统

  新一代综合系统的联机事务处理子系统的核心业务数据全部存放在SYBASE的ASE12.5数据库中,并通过大量使用存储过程实现业务逻辑功能。该系统采用数据大集中的方式,将商业银行各分支机构的所有数据以及个人银行业务、企业结算业务、贷款业务、票据业务、各类银行中间业务等各种业务的数据全部存放在数据库服务器中。Sybase ASE12.5的高性能和高稳定性能够很好的满足了商业银行用户的苛刻要求,使用户无需担心系统会在业务繁忙的时候出现数据库响应速度慢或者宕机等情况。系统上线之后,一直高效稳定运行,很好地支撑了广州市商业银行全行近百家支行、营业网点的日常业务处理的需要。

  综合报表系统

  报表系统采用了Sybase EAServer解决方案,此方案由PowerBuilder和企业级应用服务器EAServer组成,可以安全方便地放到 FWQ上应用,支持HTML、Java、javascript、XML语言,并且能够访问现有系统的组件。该报表系统具有高效的开发、提交和管理能力,以其突破性的性能和可靠性,保证了系统安全运行。

  使用PowerBuilder,可以建立超薄的客户端,以实现对EAServer中的业务组件的访问。前端交易驱动组建服务建立与业务库和报表库的连接,连接过程可以通过参数进行控制,这种多层框架可以使开发任务集中统一处理,以方便维护、升级。为了减少主机的负载,系统根据银行的需求分析把数据进行分离,在正常结账后,统一下载数据到报表库,实现报表系统和业务系统的部分分离。产品的设计原则上不修改程序,所有的改动通过配置参数实现,尽可能实现参数化。[综合业务系统概述]

  新一代综合业务系统独创性地提出了业务和管理分离—大银行的设计思想。打破了传统银行机构设置的限制,对银行综合业务系统进行了根本性的突破。

  该系统特别针对广州市商业银行的业务需求,量身定做了一套完整的商业银行综合业务解决方案。该系统引进了业内领先的业务处理与管理分离、全行一本帐的设计思想,更有效地实现各项资源的共享,通过实现对各种业务处理子中心的支持,实现银行业务的重组,可以更好地配置现有的资源;并且秉承了“客户化”的设计思想,以客户为核心,在业务信息管理上为客户提供了极大方便;同时采用面向业务的设计思想,由业务驱动帐务,使银行工作人员的工作由传统记帐转变成为客户提供优质的金融服务。

  业务与管理分离

  将银行业务处理和管理分离,使业务处理打破分支机构界限,对业务处理而言,没有分支机构概念,全行成为一个独立的核算单位,这样可以减少内部环节,以方便实施业务流程再造。针对广州市商业银行管理的需要,该方案设计了多角度的管理模式,即支持传统的分支机构考核管理,不但可以自然支持客户经理等新的管理需求,还可以任意增加管理模式,极大地支持了内部管理流程再造。

  在实施业务处理与管理分离后,不能再沿用原有通过会计报表来考核营业机构的模式,需要以原有核算体系为基础,建立新的考核指标体系。

  全行一本帐

  将帐户的核算与管辖分开,会计核算由总行统一处理,各行处负责具体业务的经办,账户的核算部门只能是总行的会计核算中心一个部门,但账户的管辖权可以根据业务的需要,具体分配到各业务部门。现有的支行可从一个独立的会计核算主体变成一个对客户提供服务的平台。实现全行一本账后,可以更有效地实现各项资源的共享,通过实现对各种业务处理子中心的支持,以实现银行业务的重组,更好地配置现有的资源。

  全行一本账属于业务的处理方式,与管理考核是相对独立的,综合业务系统在处理业务的同时,按照管理考核的要求,记录考核信息,实现业务和考核的分离。

  本外币一体化

  LTTS 全面支持外币业务,在系统中,各相关数据结构如分户帐、总账等均设有币种、钞汇标志字段,在业务处理中本外币同等对待,只要在交易中选择对应币种即可。系统统一管理本外币账户、统一处理本外币业务、统一生成本外币报表。系统设有外汇买卖子系统,通过结汇、售汇、套汇、直接套汇等外汇业务,提供本外币转换功能。本外币业直接纳入同一套客户管理体系中,在个人卡业务中直接体现为“一卡多币”的实现。

  面向客户设计

  以客户信息文件(CIF)为基础,构造客户信息管理子系统(CIS -- Customer Information System),综合掌握客户状况,以便提供全面的客户追踪和决策分析手段,如资信评估、风险评估等。并为客户提供更好的服务手段,如一卡通、一卡通、企业理财、个人理财等。银行经营从面向帐务到面向客户的过渡,体现了服务至上的原则。

  面向业务设计

  银行业务处理分为业务部分和帐务部分,所有功能都由交易来驱动,记帐部分高度提取在系统核心。业务层通过调用统一的记帐核心来完成帐务处理。

  [系统运行效果评价]

  广州市商业银行新一代综合业务系统已于2005年10月1日成功上线。新一代综合业务系统以客户为中心组织数据、规范服务流程,构架起多元化的客户服务平台,将复杂的银行工作模块化,规范化,在数据方面建立集中统一的数据平台,同时给柜员提供友好的操作界面使得业务操作方便,快捷。新系统的架构改变了过去以往前台一线工作和后台支持工作相分离的概念,减少业务处理的中间环节,所有业务都只需要在同一台机器上完成,大大降低了柜员的工作压力,减少柜员的出错机会,同时大大提高柜员的工作效率,能够有更多的时间为客户提供更优质,更全面的服务。新系统大大提高了工作效率,改善了客户服务,增强了用户的市场竞争力,为广州市商业银行在今后的业务拓展中起到了基础和核心的作用。

  广州商业银行各级领导都肯定了新一代综合业务系统对全行业务的推动作用:“新一代综合业务系统是一套设计理念先进、功能强大,在同行中处于领先水平的系统。新系统的上线,将大大减轻前台柜员的工作量,提高工作效率,为我行的业务发展提供更坚实的保障。新一代综合业务系统上线运行意味着我行正全面向着现代化银行的方向不断迈进,为我行的进步发展打下了坚实的基础。”  


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